Le manipolazioni finanziarie in “assegni di assegni” abbandoneranno le banche nella città di Casablanca

Espress ha appreso, da fonti ben informate, che i servizi di controllo interno di un importante gruppo bancario a Casablanca si sono spostati al controllo degli squilibri nella gestione della firma del dépôt a livello di agenzie commerciali affiliate ai clienti.

Le stesse fonti indicavano che i rapporti contenuti negli interessi menzionati portavano serie informazioni sul coinvolgimento delle banche nel facilitare frodi e frodi con assegni, consentendo ai clienti di ripetute modifiche alle loro firme senza prenotazione o successivamente preavviso delle autorità di supervisione.

Le fonti di giornale hanno rivelato che gli esportatori di assegni erano desiderosi di meritarlo in date avanzate durante il montaggio, prima di spostarsi direttamente verso le loro agenzie per cambiare le loro firme; Ciò che ha portato al rifiuto di erogare i controlli contenuti nei loro conti al fine di stabilirsi, a causa della firma non di non permanenza, al fine di evitare di cadere sotto il reato dell’emissione di un assegno senza forniture.

Le nostre fonti hanno riferito che i revisori interni sono stati in grado di identificare i funzionari bancari nelle finestre delle agenzie commerciali per facilitare la manipolazione delle firme, che sono considerati un servizio bancario che non è incluso nei servizi gratuiti incorniciati in una pattuglia speciale dal governatore della banca al -Maghrib, dove costa in media 700 dirham.

Le stesse fonti hanno sottolineato che il controllo dei registri del rifiuto di respingere gli assegni da parte sua ha rivelato la ripetizione dei nomi di clienti specifici e beneficiando del motivo dello stesso rifiuto “di non abbinare le firme”, sottolineando che i clienti che beneficiano delle strutture di media. settore; Mentre gli interessi di ricerca del controllo interno si estendevano alla verifica delle dimensioni delle relazioni bancarie con i summenzionati clienti e a raccoglierli con commissioni finanziarie per ogni servizio che hanno al riguardo.

Le fonti espresse hanno confermato che il corso dell’audit si è fermato quando le banche coinvolte sono state utilizzate per non includerle nei trasferimenti amministrativi di routine del gruppo bancario per lungo tempo, a causa dello stato di confusione organizzativa che ha seguito il periodo dello scoppio della Korona e la gestione delle agenzie commerciali per i programmi di finanziamento pubblico urgente; Inoltre, è “decollo” e “garanzia di ossigeno”, nonché il piccolo programma di finanziamento dei contratti e il lancio di “lancio”.

Le stesse fonti hanno indicato che le persone colpite dalla manipolazione della giustificazione del rifiuto di scambiare controlli sulla loro strada per presentare reclami con la procedura pubblica contro le banche, dopo la loro protesta contro gli interessi centrali del gruppo bancario, dove sono stati privati ​​di riscuotere in cambio di beni e servizi e seguire i punti di vista dei controlli della delinquenza del rilascio senza forniture.

Per quanto riguarda le sanzioni ricevute in merito all’uso improprio dei controlli, il capitolo 544 del codice penale afferma che “chiunque emetta o prima di un assegno a condizione che non spenda immediatamente e lo mantenga come garanzia, deve essere punito con la prigionia da uno a cinque anni e una multa da cinquecento a cinque mila dirham, a condizione che la multa non sia meno del valore del controllo.” Nella sua relazione annuale sulle infrastrutture dei mercati finanziari, sui mezzi di performance, sul monitoraggio e sull’inclusione finanziaria, la banca al -Maghrib ha riferito che le persone vietate da assegni emittenti, il loro numero è passato da 691 mila persone a 701 mila in un anno, poiché le persone autodominate hanno dominato l’85 % dei casi di prohibizione; Mentre il numero totale di controlli respinti, per vari motivi, ha raggiunto le 802mila operazioni, sapendo che il 57,5 ​​per cento dei casi di rifiuto riguardava la mancanza o l’assenza di forniture (saldo) quando ha fornito l’assegno per un accordo, rispetto al 60,1 per cento in un anno precedente.

Le fonti del giornale hanno rivelato che le indagini si concentrano sulla verifica della validità dei dati relativi al coinvolgimento delle banche nella pienezza dei guadagni in cambio di aver risparmiato gli editori degli assegni per cadere in un rifiuto di non averle sburato, con una carenza o l’assenza di forniture, in cui le banche ricorreno a causa di una data di rifornimento, in cui le banche ricorreno a causa di una data in merito, in cui le banche ricorreno a causa della base per le basi. Commissioni aggiuntive.

Le stesse fonti hanno sottolineato che i revisori relativi agli squilibri esamineranno anche i rapporti dei precedenti compiti di audit interni che sono stati completati nelle agenzie affiliate e identificando i responsabili della gestione dei controlli.